Дивный новый мир финансов

Раздел II.
Мир цифры

Бумажная цифра – мертвая цифра, а цифра в электронной форме способна рожать мысли и действия.

Билл Гейтс, американский миллиардер

Операционная система Windows в XXI веке обретает все больше интеллекта и человеческих качеств. На абсолютно правильно введенный пароль на входе она, про себя хихикая, с невозмутимым видом сообщает: «Вы ошиблись при вводе пароля, попробуйте ещё раз!»

Из социальных сетей

Власть чисел тем могущественнее, чем меньше в них разбираются.

Вольтер

«Цифровой пузырь» схлопнулся. Что дальше?

Что было в мире криптовалют еще недавно

Обратите внимание: еще год назад каждая вторая публикация на тему денег в СМИ была посвящена теме криптовалют – напрямую или, по крайней мере, в ней упоминалась эта тема. Данная тема была в центре внимания мировых саммитов типа G-20 или Давоса, заседаний Международного валютного фонда и других международных организаций. А сегодня криптовалюты на обочине новостных информационных потоков.

Еще вчера многие мониторили в режиме online курсы биткойна, даже наиболее «продвинутые» хозяйки были в курсе, сколько стоил биткойн. А более активные и смелые создавали криптокошельки, занимались майнин-гом (созданием криптовалют с помощью специальной техники), инвестировали в цифровую валюту, играли на криптовалютных биржах. А самые активные и креативные готовили и запускали проекты новых криптовалют, организовывали ICO (коллективный сбор денег для запуска проектов криптовалют) и т.п.

Вокруг этого криптовалютного ажиотажа подвизалось большое количество очень прагматичных людей, которые делали конкретные деньги на продаже реальных товаров и услуг за виртуальные валюты, а другие занимались конвертацией виртуальных денег (криптовалют) в обычные деньги. В этой группе были и те, кто зарабатывал на рекламе цифровых валют (в первую очередь, компании, управляющие социальными сетями), производстве специального оборудования для майнинга, совершенствовании технологий блокчейна (распределенные реестры протоколов), обучении азам цифрового бизнеса и т.п.

И что стало сегодня

Вокруг криптовалют стояла пыль столбом, а сейчас осела. О том, что пыль осела, свидетельствуют конкретные цифры. Самая популярная криптовалюта биткойн на пике своей славы имела курс, который вплотную приближался к 20 тысячам долларов. Сегодня он колеблется около планки в 4 тысячи долларов. Мир криптовалют с самого начала его существования (примерно с середины нулевых годов) был населен преимущественно «бабочками-однодневками». Никто даже не мог точно подсчитать, сколько в этом мире одновременно порхало таких «бабочек». Некоторые насчитывали до 3 тысяч. Срок жизни «бабочки» сокращается. Еще год назад их можно было назвать «однодневками», сегодня это «од-ночаски».

Наиболее обобщающим показателем градуса страстей, разгорающихся вокруг криптовалют, можно считать общую капитализацию рынка виртуальных денег. Ажиотажная фаза истории криптовалют – весь позапрошлый год и начало прошлого. По данным информационно-аналитического агентства «Bitnews today», в 2017 год капитализация цифровых денег увеличилась в 32 раза – с 17,9 млрд, до 596,1 млрд, долларов. 7 января 2018 года совокупная стоимость цифровых денег резко взметнулась до значения 828 млрд, долларов. При этом произошло значительное перераспределение позиций отдельных цифровых валют. Бесспорный лидер и монополист в мире криптовалют – биткойн – стремительно терял свои позиции, уступая место новому поколению цифровых валют (эфириум, риппл, альткойн и др.). Если в начале прошлого года на долю биткойн приходилось более 87% совокупной стоимости криптовалют, то в начале 2018 года эта доля опускалась ниже 33%^[13]. В первой половине прошлого года рынок криптовалют находился в зоне очень высокой турбулентности, цифровые валюты резко бросало вверх и вниз. Были моменты, когда капитализация рынка пересекала даже планку 900 млрд. долл. Цифровые фанаты, подобно футбольным, скандировали со своих невидимых трибун: «Даешь один триллион!» Однако до триллиона дотянуться не удалось. В условиях этой сверхвысокой турбулентности некоторые участники рынка не теряли самообладания и оптимизма и уверяли, что не сегодня-завтра начнется плавный и спокойный набор высоты. Вот, например, в начале лета прошлого года миллиардер и бизнес-эксперт Майк Новограц (бывший трейдер Goldman Sachs и фонда Fortres) в интервью агентству Bloomberg поделился оптимистичным взглядом на будущее рынка криптовалют: по его мнению, капитализация этого рынка в недалеком будущем достигнет отметки в 20 трлн, долл.^[14] Однако вопреки таким оптимистическим прогнозам, турбулентность не исчезла, а вектор движения рынка четко развернулся не в сторону неба, а в сторону земли.

Опуская многие детали этого падения, отмечу, что на конец марта текущего года капитализация мирового рынка криптовалют была зафиксирована на отметке 143 млрд. долл. Это более чем в 6 раз меньше рекордных показателей. В начале текущего года были моменты, когда капитализация опускалась ниже планки 130 млрд. долл. Можно сказать, что «пузырь» на рынке цифровых валют «схлопнулся». «Информационный пузырь», который надувался вокруг темы криптовалют, также «схлопнулся».

Почему «цифровой пузырь» «схлопнулся»?

Указанной темой продолжают заниматься лишь профессионалы. Помимо всего они обсуждают причины «схлопывания». Назову наиболее часто упоминаемые.

1. Традиционные финансовые учреждения узрели угрозу для себя в лице криптовалют и приняли меры по ограничению или запрету их использования. Не дожидаясь даже указаний сверху многие банки стали закрывать счета криптовалютных компаний, платежная система Visa прекратила обслуживать такие компании, рядовые клиенты многих банков потеряли возможность покупать цифровые активы с помощью платежных карт.

2. Запрет рекламы криптовалютных проектов такими крупнейшими интернет-гигантами, как Facebook, Google, Twitter, Snapchat, Яндекс, Baidu, Weibo, Bing. Китайский мессенджер WeChat заблокировал медиа-аккаунты, связанные с блокчейном и криптовалютами. Магазины мобильных приложений Chrome Web Store и Арр Store запретили приложения для майнинга криптовалют.

3. Отказ Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) создавать биржевые фонды, специализирующиеся на вложениях в криптовалюты (ETF). Заявки на создание таких фондов начали поступать в Комиссию еще в 2017 году, наиболее известная из них – от братьев Уин-клвосс, которые были разрекламированы в американских и мировых СМИ как миллиардеры, сумевшие сделать состояние на криптовалютах.

4. Сохраняющаяся неопределенность в отношении правого статуса криптовалют и всего то, что с ними связано (криптовалютные биржи, блокчейн, допуск криптовалют в банковскую систему и т.п.). Казалось, что летом прошлого года вопрос сдвинулся с мертвой точки, «лед тронулся», когда парламент Мальты принял три закона, регулирующих бизнес криптовалют и блокчейна («Закон о цифровых инновациях», «Акт о инновационных технологиях, договоренностях и сервисах» и «Акт о виртуальных финансовых активах»). Сторонники криптовалют рассчитывали, что другие страны последуют за Мальтой. Однако другие государства заняли иные позиции: либо выжидательные, либо стали «закручивать гайки», ограничивая или даже запрещая криптовалюты, а также ICO.

5. Провал проекта создания международной денежной единицы «El Petro», который был подготовлен по инициативе президента Венесуэлы Николаса Мадуро и который был запущен в феврале прошлого года. Об этом проекте и его недостатках я неоднократно писал, см., например, мою публикацию от 4 марта 2018 года «El Petro: Сделано на двойку. Актуальный комментарий»^[15].

6. По мере нарастания масштабов использования ведущих криптовалют, прежде всего биткойна, выявилось такое узкое место, как ограниченная «пропускная способность» сетей криптовалют. Пока сеть биткойна может отрабатывать не более 7 транзакций в секунду. Это очень мало. Либо нужны технические прорывы в данной области, либо надо разукрупнять проекты отдельных криптовалют. Пока используется второй вариант. Бит-койн начал делиться на новые виды валют с похожими названиями. Очевидно, что такие разукрупнения снижают рейтинги соответствующих криптовалют и их цену.

Есть еще с десяток других причин технического, правового и экономического характера, которые называются экспертами для объяснения схлопывания «цифрового пузыря». Но все они вторичны по отношению к первопричине – криптовалюты представляли собой финансовую пирамиду, которая строилась за счет доверчивых граждан. Не только доверчивых, но и жаждущих моментального обогащения. Опять дьявол играет человеческими страстями. Ничего нового. Так была устроена первая «тюльпановая» пирамида в Голландии в 1636-1637 гг., когда цена одной луковицы тюльпана порой доходила до цены целого дома. Этот ажиотаж вошел в историю под названием «тюльпановое беснование». А сегодня мы имеем дело с криптобеснованием.

Исчезнет ли рынок криптовалют? Нет, полностью не исчезнет. «Сгорела» «пена», которая для ушлых профессиональных спекулянтов превратилась в доллары США и другие законные валюты. Но у сгоревшего виртуального мира, оказывается было твердое ядро, и оно сохранилось. Твердое ядро – технологии, прежде всего, блокчейн. Кому-то эта технология нужна для больших проектов и дел. Запустили криптовалюту биткойн как пилотный проект для того, чтобы отработать новые технологии, учесть ошибки и провести необходимые доработки. Причем все это, заметим, за счет миллионов доверчивых «лохов».

Мир «цифровых валют» не умер. Он вступает в фазу монополистического капитализма

Уже более года продолжается «зачистка» рынка криптовалют и иных цифровых активов от миллионов «лохов», на него в ближайшее время придут серьезные ин-статуты. На этот рынок уже подтягиваются такие банки, как Goldman Sachs, ING, Barklays, HSBC. Так, год назад компания-стартап Circle (основной учредитель – банк Goldman Sachs, вложил в компанию 136 млн. долл.), приобрела за 400 млн. долл, одну из ведущих криптовалютных бирж Poloniex.

А вот еще один пример. Крупнейший финансовый конгломерат Японии и пятый по величине в мире банк Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) год назад анонсировал запуск собственной криптовалюты Mufgcoin и осенью прошлого года запустил ее тестирование среди своих сотрудников. Банк объявил, что в 2019 году приступит к крупномасштабному тестированию Mufgcoin, в которое он вовлечет уже 100 тысяч своих клиентов.

Американский банк JP Morgan готовит свою цифровую валюту из разряда stablecoin (как следует из названия, это деньги, которые должны иметь стабильную покупательную способность и стабильный курс).

Консорциум крупнейших банков (UBSDeutsche Bank, Santander, BNY Mellon и ряд других) в этом году хотят выйти на рынок со своей цифровой валютой USC (Utility Settlement Coin).

Можно и далее продолжать перечисление примеров того, как банки и корпорации мирового масштаба начинают подтягиваться к рынку цифровых валют. Примечательно, что некоторые из них еще вчера выступали с резкой критикой криптовалют. Но сегодня настал их час, и они, без лишней шумихи и психоза, готовят свои цифровые проекты. Но сейчас начинается вторая фаза в истории криптовалют, где вероятно не будет такой бешеной турбулентности, как это был раньше. После того, как рынок достигнет своего «дна» (а это произойдет, судя по всему, в этом году) начнется планомерное и гораздо более стабильное повышение курса криптовалют, а их останется не более 1 процента от числа ныне живущих на рынке. Будет государственное регулирование, будут картельные договоренности между ограниченным участником игроков. Эпоха свободного и «дикого» капитализма в мире криптовалют завершается, наступает эпоха капитализма монополистического.

Постскриптум

Конец «цифрового пузыря» породил в народе целый ряд горьких шуток. Вот одна из них – шуточное объявление (автор неизвестен):

Организую мастер-класс для будущих бывших инвесторов-криптовалютчиков. В нем вы узнаете:

1. В каких ломбардах дороже всего скупают технику Apple;

2. Как наиболее комфортно устроиться на ночлег в теплотрассе;

3. В какое время лучше всего обходить мусорные контейнеры в поисках еды;

4. Изменение внешности подручными средствами или как избежать встречи с кредиторами;

…а также множество другой полезной информации!

Спасут ли цифровые валюты от экономических санкций?

Вашингтон входит во все больший раж, используя в качестве инструмента внешней политики экономические санкции. Вместо переговоров и дипломатии – ультиматум, угроза введения санкций. От экономических санкций США не застрахована ни одна страна мира. Собралась страна покупать российские ЗРК С-400 – санкции! Будет страна после 2 мая нынешнего года продолжать покупать иранскую нефть (а сегодня ее еще покупают Китай, Южная Корея, Индия, Турция, Япония) – опять же санкции! Показалось Вашингтону, что какая-то страна вмешалась в американские выборы президента или в Конгресс – опять же санкции!

Все страны, включая ближайших европейских союзников США, устали от ультиматумов Вашингтона и пытаются найти эффективные способы защиты от них. Наиболее радикальный способ противодействия – отказ от доллара США в международных расчетах и во внутреннем денежном обращении. Но, как выяснилось, задача дедолларизации оказалась сложной. Доля доллара США в международных резервах, международных расчетах, в обменных операциях на рынке ФОРЕКС не демонстрирует никакого снижения за последние годы. Даже Россия, которая уже более пяти лет находится под экономическими санкциями Вашингтона и постоянно провозглашает необходимость дедолларизации своей экономики, не очень-то преуспела в эмансипации от американской валюты. По данным Банка России в 2013 году на доллар США приходилось 40,6% экспортной выручки и 79,6% платежей по импорту. В 2018 году эти показатели оказались равными соответственно 36,3% и 68,6%. Доллар США и на сегодняшний день остается главной валютой во внешнеторговых расчетах России (российский рубль и евро делят второе-третье места).

Когда-то международная долларовая система прекратит свое существование. Но, как мне представляется, произойдет это не эволюционным путем, а в результате резкого ее разрушения.

Поэтому страны ищут какие-то иные способы защиты от экономических санкций. Особенно те, которые уже под них уже попали – Иран, Россия, Венесуэла и др. И всем в голову приходит одна и та же мысль: а почему бы для расчетов находящихся под санкциями стран с остальным миром не воспользоваться цифровыми валютами? – Такие расчеты были бы более прямыми, они позволили бы обходить находящуюся под негласным надзором Вашингтона систему СВИФТ и уже тем более обходить американскую банковскую систему, пропускающую через себя все долларовые транзакции. Финансовая разведка США, на которую возложена обязанность отслеживать исполнение экономических санкций, не сможет увидеть операции с цифровыми валютами. Конечно, такие операции должны осуществляться с помощью аппаратуры и технологий, обеспечивающих защиту от внешних «глаз». Т.е. в каком-то смысле эти цифровые валюты должны быть криптовалютами (приставка «крипто» означает «секретная», «скрытая»).

Первой страной, которая от общих идей о возможности использования цифровых валют в условиях санкций перешла к практическому их воплощению, стала Венесуэла. Там, в начале прошлого года была запущена криптовалюта под названием «Эль Петро». Я тогда комментировал это событие и обратил внимание на слабые места проекта. Цифровая валюта «Эль Петро» была задумана как универсальная – и для международных расчетов, и для использования во внутреннем обращении. А ведь в Венесуэле существует законная денежная единица «боливар». Получается, что внутри страны должны были обращаться две денежные единицы. А это опасная ситуация, рано или поздно одна валюта должна вытеснить другую. Запуск цифровой валюты еще более ускорил обесценение боливара, проект наносил удар по законному платежному средству страны. Но и «Эль Петро» не стала устойчивой валютой. Хотя из названия цифровой валюты следует, что она опирается на нефть, однако это оказалось декларацией. Никаких механизмов конвертации цифровой валюты в «черное золото» в недрах страны не было предусмотрено. А если бы такая конвертация была предусмотрена, то это было бы нарушением конституции страны, которая провозглашает, что нефть в недрах является национальным достоянием. Власти Венесуэлы в мае прошлого года объявили о том, что эмиссия «Эль Петро» позволила собрать значительные суммы в обычных валютах (назывались цифры от 3 до 5 млрд. долл.). Операция больше напоминала проект ICO, нацеленный на получение одномоментного результата, нежели создание «долгоиграющего» средства международных расчетов. Каких-либо обобщенных оценок масштабов использования «Эль Петро» в качестве средства платежа и расчетов по международным торговым и финансовым операциям Венесуэлы мне найти не удалось. А ведь Николас Мадуро в момент запуска проекта заявлял, что «Эль Петро» может стать средством международных расчетов не только для Венесуэлы, но и для более широкого круга стран, даже тех, которые не являются непосредственными партнерами Венесуэлы. Мадуро намекал, что и странам ОПЕК стоит подумать о том, чтобы перейти в своих расчетах за нефть с доллара США на «Эль Петро». Но самое мягкое, что можно сказать в отношении проекта сегодня: он оказался неудачным. Финансовая разведка США приготовилась к тому, чтобы противодействовать широкому использованию «Эль Петро», особенно для обхода санкций, но, кажется, такого противодействия и не понадобилось. Проект «Эль Петро» заглох без особого вмешательства со стороны Вашингтона.

Негативный опыт тоже ценен. И опыт «Эль Петро» следует внимательно изучить и России, и Ирану и другим находящимся под санкциями странам. Те или иные официальные и полуофициальные заявления в указанных странах по поводу планов использования «цифровых» средств противостояния санкциям были сделаны.

Тегеран, против которого с прошлого года Вашингтон организовал новый раунд экономических санкций, в январе нынешнего года объявил о запуске официальной криптовалюты. К решительным действиям Тегеран подтолкнуло вторичное отключение банковской системы страны от СВИФТ (первое отключение было в 2012 году). В отличие от проекта «Эль Петро» иранский проект предусматривает, что в основе криптовалюты будет лежать не какая-то эфемерная нефть, а национальная денежная единица риал. Поэтому нередко иранскую криптовалюту называют цифровым риалом. Центральный банк Ирана еще в ноябре прошлого года заявил, что приступил к разработке цифровой валюты. Надо полагать, что он будет и эмитентом цифрового риала. Т.е. это цифровая валюта Центробанка, о которой сегодня много разговоров в разных странах. Но ни один Центробанк еще не начал эмиссию такой валюты, которая в специальной литературе называется CBDC (Central Bank Digital Currency).

Сначала цифровой риал будет использоваться для платежей и расчетов между иранскими банками и их корпоративными клиентами, а на следующем этапе станет доступен физическим лицам для расчетов за товары и услуги. Параллельно цифровой риал будет использоваться для расчетов по внешней торговле с ближайшими партнерами. Обычные иранцы, выезжающие за рубеж, цифровым риалом не смогут воспользоваться.

О каких торговых партнерах Ирана может идти речь? Судя по высказываниям политиков и государственных деятелей разных стран, это Россия, Китай, Венесуэла и Турция. Именно эти страны упомянул американский сенатор Тед Круз, выступив с инициативой принять специальный закон о противодействии цифровому риалу.

Напряженно думают о возможности использования цифровых валют для обхода экономических санкций и в России. Центробанк России уже достаточно давно (года два) обсуждает тему CBDC, взвешивает плюсы и минусы возможного запуска официальной цифровой валюты. Поначалу дискуссия велась в основном под углом зрения возможного использования CBDC во внутреннем денежном обращении. На днях Центробанк опубликовал аналитический материал А. Киселева под названием «Есть ли будущее у цифровых валют центральных банков?»^[16].

Материал интересный. И то, что он вышел под грифом «Банк России» означает, что внутри финансового мегарегулятора к идее цифровой валюты ЦБ относятся достаточно позитивно. Увы, в документе почти ничего не говорится о цифровой валюте ЦБ как средстве международных платежей и расчетов в условиях экономических санкций. Может быть, финансовый мегарегулятор специально не раскрывает своих планов на этот счет? Но за пределами Центробанка этот аспект цифровых валют ЦБ активно обсуждается.

Уже давно пропагандистом идеи использования цифрового рубля для обхода санкций выступает советник Президента РФ академик С.Ю. Глазьев. Как можно заметить, академик выступает за цифровую валюту как универсальное средство платежей и расчетов: и на внутреннем, и на внешнем рынках. Вот фрагмент из одного его выступления на эту тему: «Национальная цифровая валюта является своего рода ответом на вызовы частных криптовалют. Несмотря на все риски и проблемы, связанные с их обращением, они содержат некую ценность, которая привлекает в том числе и регуляторов вместе с государством. Отличием цифровых денег от обычных является технология их учета и осуществления транзакций, основанная на принципе децентрализованных реестров блокчейн. Использование распределенных реестров позволяет достоверно контролировать потоки перемещаемых средств, исключает возможность вывода средств за контур целевого обмена»^[17]. Но он все-таки особое внимание уделяет национальной цифровой валюте как средству международных платежей в условиях санкций. В одном из интервью он сказал: «… Позитивным фактором внедрения цифровой валюты является создание высокотехнологичной и безопасной системы обмена межбанковской информацией, в том числе и для международного обращения. Особенно важным этот факт становится на санкционном фоне, создающим постоянные риски отключения России [от западных платежных систем]»^[18]. Последняя инициатива С.Ю. Глазьева, озвученная на днях, – предложение принять в Крыму цифровую валюту для того, чтобы привлечь инвесторов и избежать санкций.

В этом месяце глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщил, что некоторые «серьезные сырьевые компании» обратились к Госдуме и ЦБ РФ с предложением реализовать в стране концепцию стейблкоинов (цифровые валюты, имеющие обеспечение и обладающие устойчивой покупательной способностью).

Хотелось бы выразить свое отношение к подобного рода проектам и предложениям. В них имеются некоторые слабые места, о которых надо говорить и думать. Прежде всего, надо помнить, что цифровые валюты не могут оставаться вечно в своем цифровом мире. Рано или поздно им приходится выходить за его пределы -для приобретения каких-то активов (недвижимости, долей в капитале, разных ценных бумаг, драгоценных металлов, других материальных ценностей и т.д.) или для конвертации в обычные валюты (доллары, евро, фунты и др.). Не вдаваясь в детали, скажу, что финансовая разведка США и другие компетентные органы западных стран вполне способны установить контроль над криптовалютными биржами, банками, торговыми и иными организациями, выполняющими роль «шлюзов», соединяющий мир цифровых валют с внешним миром. Так, руководство криптовалютной биржи Binance, действовавшей в Иране, в ноябре 2018 года заявило о том, что биржа уходит из этой страны. Оно прекрасно понимает, что за операциями биржи пристально наблюдают западные спецслужбы и не хочет нарываться на неприятности. Никакая децентрализация и анонимность криптовалют не избавит от ответственности владельцев бирж, если они будут обслуживать Иран, Россию или Северную Корею. Криптовалютные биржи и платформы цифровых валют (уж не говоря о банках, работающих с такими валютами) не могут считать себя свободными от исполнения американских санкций, если рассчитывают заниматься бизнесом на Западе.

А на Западе такие биржи периодически трясут. Так, в 2017 году суд Калифорнии потребовал от биржи цифровых валют Coinbase раскрыть информацию о клиентах, которые совершили в прошлые годы операции на сумму более 20 тысяч долларов США. Таким образом, и владельцы, и пользователи криптовалютных бирж подпадают под действие американских законов – их средства могут быть в любой момент заморожены.

Тут можно еще раз вспомнить венесуэльскую криптовалюту «Эль Петро». Если на первом этапе еще какая-то конвертация этой цифровой валюты в доллары США и евро происходила, то сейчас, благодаря усилиям финансовой разведки и других спецслужб США, выходы «Эль Петро» во «внешний мир» почти полностью заблокированы и эта цифровая валюта может конвертироваться лишь в боливар.

Кстати, несмотря на меры предосторожности при запуске проекта венесуэльской криптовалюты, финансовой разведке США многое было известно. В том числе и то, что активным партнером Венесуэлы в этом проекте был российско-венесуэльский банк «Еврофинас – Моснарбанк». В марте этого года Вашингтон занес этот банк в свой санкционный список. В российских СМИ было сообщено, что эта мера была предпринята за сотрудничество банка с государственной нефтяной корпорацией Венесуэлы PDVSA, которая уже находилась в санкционных списках. Но в американских источниках дается более подробная информация, из которой следует, что банк занимался операциями с криптовалютой «Эль Петро».

Вывод, который напрашивается из сказанного, сводится к следующему: цифровые валюты не могут быть универсальной «палочкой-выручалочкой» для стран, оказавшихся под санкциями. Да, как тактический и временный (может быть, даже одноразовый) инструмент они могут использоваться. Но рассчитывать на долгосрочное их использование в качестве универсального средства международных платежей наивно и опасно.

Нужны более радикальные меры, связанные с радикальной перестройкой всей финансовой и экономической системы страны. Плюс к этому нужно налаживание долгосрочных и взаимовыгодных отношений с другими странами. В первую очередь, теми, которые оказались под санкциями, как и мы. И это не будет какая-то узкая группа государств-изгоев. Безумная политика Вашингтона, сделавшего экономические санкции универсальным, почти единственным инструментом внешней политики, неизбежно приведет к тому, что в ближайшее время число стран, подпавших под санкции, значительно увеличится. Нам будет из кого выбирать надежных партнеров для сотрудничества.

P.S. Когда закончил писать статью, неожиданно наткнулся на одну публикацию, идея которая почти буквально совпадает с моим выводом (статья переводная, без указания автора). Привожу из нее фрагмент: «Реальный выход – создание независимых от США международных финансовых институтов. По этому пути идут такие большие страны, как Россия, Китай, Индия и отчасти Европейский Союз. Однако для небольших стран, вроде Венесуэлы или Ирана, подобные цели не по плечу. Поэтому власти таких стран хватаются за соломинку в виде национальных цифровых валют или просто сотрудничают с Китаем и Россией […] В связи с этим для полноценного обхода санкций нужно создавать не только национальную цифровую валюту, но и независимую от Запада финансовую систему и даже экономику. По этому пути идет, например, Россия и Китай. Однако если создана независимая от США финансовая система, зачем нужны цифровые валюты?»^[19]