Czytaj książkę: «Осторожно, вас хотят обмануть: как избавить рынок стройматериалов от мошенников?», strona 6

Выводы

Анализ криминалистической характеристики личностных особенностей субъектов мошенничества в сфере реализации строительных и отделочных материалов позволяет сделать выводы относительно причин совершения мошеннических действий, месте и способе совершения преступления, возможных следах преступления и др. Личность и личностные свойства – важнейший компонент криминалистической характеристики. В криминалистике под личностью преступника подразумевают комплекс свойств и характеристик человека (психических, социальных, биологических), способных оказать серьезное влияние на противодействие преступности. При всестороннем и комплексном изучении личности преступника достигается понимание многих аспектов, необходимых для расследования. Таким образом, можно сделать вывод, что изучение личности преступника обладает в деятельности правоохранителей особым значением.

Для выявления, расследования и раскрытия мошеннических преступлений на рынке строительных и отделочных материалов необходим высокий профессиональный уровень. При этом важно исключать случаи незаконного привлечения субъектов предпринимательской деятельности к уголовной ответственности. А.Ю. Головин подчеркивает важность соблюдения законодательных предписаний при осуществлении правоохранительной деятельности в данном направлении [11].

В завершение подчеркнем, что каждой категории преступников присущи свои психологические портреты, обобщенные и упрощенные, используемые правоохранителями при расследовании уголовных преступлений. Знание криминалистической характеристики играет большую роль в расследовании преступлений в рассматриваемой сфере. Это позволит отграничивать мошеннические действий от других видов преступлений и своевременно выявлять факты мошенничества. В результате повысится качество защиты интересов и прав добросовестных участников рынка строительных материалов.

Глава 3. Выработка практических рекомендаций по противодействию мошенничеству на рынке строительных материалов

В настоящей главе автором сформулированы действенные способы снижения количества мошеннических преступлений на рынке строительных и отделочных материалов. Рекомендации обладают и правовым, и организационно-практическим превентивным характером. Благодаря практической реализации этих рекомендаций можно добиться улучшения ситуации на рынке строительных и отделочных материалов.

3.1. Использование маркетплейсов для минимизации мошенничества на рынке строительных материалов

Развитие цифровых технологий и расширение сектора электронной торговли привело к серьезным изменениям во всех сферах. Изменения коснулись и сферы продаж. Помимо традиционного способа покупки товаров в обычных магазинах все больше людей переходят к покупкам через интернет. С каждым годом объемы электронной торговли увеличиваются. Не последнюю роль в этом играют розничные торговые посредники – маркетплейсы. В настоящее время во всем мире существует более 40 маркетплейсов с капитализацией свыше 1 млрд долл. США (ИТ-компании, финансовые организации, логистические операторы и др.). На российском рынке маркетплейсы действуют уже несколько лет. Если говорить простыми словами, то маркетплейс можно обозначить как платформу, на которой представлены товары разных магазинов и поставщиков. Цель маркетплейса – собрать товары/услуги и информацию о них в одном месте [31]. По сути, маркетплейс – это большой виртуальный гипермаркет, позволяющий покупателям совершать покупки в разных магазинах, находясь в одном здании (т. е. на одном сайте). Таким образом, роль маркетплейса можно обозначить как связующее звено между поставщиками и покупателями. Функции маркетплейса ограничиваются аналитикой, приведением трафика, маркетинговой поддержкой, принятием заказа от покупателя и передачей заявки продавцу [7]. Непосредственно доставка товара покупателю осуществляются поставщиком [15].

Маркетплейс не является интернет-магазином, т. к. в интернет-магазине представлена продукция только одного поставщика. Маркетплейс же похож на биржу с разными товарами от разных продавцов. Практика показала, что модель маркетплейса является актуальной практически для всех отраслей, включая строительную.

Несмотря на общие моменты, принцип работы маркетплейсов может отличаться. В основу каждого маркетплейса заложена одна из таких моделей – В2В, В2С или С2С. В модели В2В маркетплейс связывает бизнесменов, позволяя им находить выгодные варианты и решения для бизнеса. Продавцы выходят на подобные площадки с целью расширения рынков сбыта, а клиенты – для поиска крупных подрядчиков и оптовых поставщиков. Если маркетплейс работает по модели В2С, то его клиентами являются физические лица, а поставщиками – предприниматели (например, AliExpress, eBay, Amazon, Flipkart) [34]. Модель С2С связывает физических лиц (например, BlaBlaCar). Большинство агрегаторов устанавливают правило для производителей – реализовать продукцию покупателям напрямую. Делается это для того, чтобы избежать расходов на хранение запаса товаров (дропшиппинг) [18].

Модель маркетплейса, как отмечалось выше, актуальна во многих сферах, в т. ч. на рынке строительных и отделочных материалов. Для того, чтобы предпринимательская деятельность была успешной, а продажи – бесперебойными, одного только сайта или личного интернет-магазина явно недостаточно [25]. Поэтому все больше производителей и поставщиков переходят к использованию платформ-агрегаторов [4]. Благодаря этому обеспечивается экономия средств на рекламе и привлечении целевой аудитории; экономия времени клиентов и продавцов; удешевление продаж с сохранением необходимой маржинальности для получения прибыли; минимизация рисков мошеннических схем.

Деятельность в рамках торговой площадки выгодна и ее организаторам, и продавцам, и покупателям. Продавцы могут привлекать новых покупателей с меньшими затратами, так как рекламой и продвижением товара занимается торговая площадка. Соответственно, снижаются и коммерческие риски. Маркетплейс «ОРЛАН System» – одна из надежных платформ, где продавцы могут выставить свои товары, а покупатели смогут ознакомиться с многообразием товаров, отзывами, ценами и характеристиками [16].

Маркетплейсы не только обеспечивают лояльность покупателей и способствуют увеличению продаж. Еще одна их функция – сбор сведений о продажах конкретных брендов. Отзывы и информация о продажах используются с целью повышения качества товарной продукции [19]. Результаты некоторых исследований позволяют сделать вывод о том, что современное информационное пространство заполнено неотфильтрованными информационными потоками и большим количеством информационного шума. В таких условиях полезность получаемой информации снижается прямо пропорционально объему таких данных. Проблемные ситуации возникают примерно в 90 % сделок. Справляться с ними помогают цифровые технологии, создаваемые командой «ОРЛАН System». Целесообразно выделить основные проблемы, решаемые при помощи предлагаемого кейса:

• отсутствие гарантий достоверности данных о компаниях из открытых источников;

• несоответствие количественных и качественных характеристик поставляемой товарной продукции;

• низкий уровень компетенций специалистов;

• сложности с предоставлением сопроводительной документации при поставках товарной продукции;

• низкий уровень юридической грамотности;

• отсутствие четкой схемы документооборота между сторонами сделки;

• ограниченность ассортимента товарной продукции;

• отсутствие мониторинга поставок товарной продукции.

За годы существования маркетплейсы завоевали доверие потребителей. Люди с большей охотой заказывают товары на платформах-агрегаторах, чем на неизвестных интернет-магазинах. Здесь играет роль не только доверие к площадке, но и возможность сравнить предложение нескольких продавцов [26]. Еще один фактор – отзывы покупателей. При покупке относительно дорогих товаров потребители в первую очередь интересуются отзывами. Именно отзывы других покупателей позволяют принять окончательное решение. Кроме того, потенциальные покупатели ориентируются на отзывы для того, чтобы избежать сделок с мошенниками.

Также обратим внимание, что практически на всех торговых платформах-агрегаторах используются системы выявления добросовестных продавцов и поставщиков. К примеру, на онлайн-платформе «ОРЛАН System» внедрена уникальная запатентованная скоринг-система проверки предпринимателей и компаний. Разработчик скоринг-системы – команда «ОРЛАН System» и государственные структуры. С помощью системы обеспечивается возможность отбора добросовестных контрагентов.

Помимо этого, с помощью новых технологий обеспечивается возможность оцифровки сделок, что снижает риски подделки документов и невыполнения договорных обязательств. На торговой платформе «ОРЛАН System» используются smart-контракты, исключающие риски вмешательства третьих лиц в процесс заключения сделок. Обеспечивается полностью автоматизированный контроль за заключением сделок. Кроме того, предусмотрены гарантии перевода денег между участниками при условии успешного исполнения сделки по факту получения услуг и товаров. Для этого используются номинальные счета.

Команда разработчиков «ОРЛАН System» работает над развитием и внедрением дополнительных сервисов, необходимых всем участникам рынка строительных и отделочных материалов. Любая сделка сопряжена с риском. Покупатель может получить товар в неполной комплектации или низкого качества, а может и вовсе не получить его. Продавец рискует остаться без оплаты за оказанные услуги или поставленные товары. Для того, чтобы обезопасить всех участников, команда разработчиков «ОРЛАН system» совместно со страховыми компаниями ведет работы по запуску нового уникального страхового продукта, который будет служить защите и продавцов, и покупателей.

Выводы

Торговый агрегатор (маркетплейс) – удобное средство для формирования товарного предложения. Модель маркетплейса доказала свою актуальность и состоятельность во многих сферах, в т. ч. в сфере строительных материалов. Очень часто для бесперебойных продаж и успешной предпринимательской деятельности одного только личного сайта и своего интернет-магазина недостаточно. Поэтому все больше производителей и продавцов переходят к использованию маркетплейсов. Преимущества сервисов, агрегирующих предложения продавцов и поставщиков на одной торговой площадке: широкий ассортимент; удобные условия сравнения и покупки товаров; возможность сэкономить на рекламе и привлечении целевой аудитории; минимизация рисков мошенничества; удешевление продаж; удобный интерфейс для клиентов с возможностью сравнения характеристик разных товаров; помощь в выборе; возможность оплатить товар разными способами. Все это обусловливает популярность маркетплейсов.

Предлагаемая торговая платформа «ОРЛАН System» позволит решить ряд проблем: с отсутствием гарантий достоверности данных о компаниях из открытых источников; с несоответствием качественных и количественных характеристик поставляемых строительных материалов; с низким уровнем компетенций специалистов; со сложностями в предоставлении сопроводительной документации при поставках товарной продукции; с низким уровнем юридической грамотности; с отсутствием четкой схемы документооборота между сторонами сделки; с ограниченностью ассортимента товарной продукции; с отсутствием мониторинга поставок товарной продукции.

Таким образом, использование маркетплейсов может стать серьезным фактором роста компании, занимающейся продажами в сфере строительных и отделочных материалов.

3.2. Цифровизация государственных закупок

Трансформация и модернизация института государственных закупок продолжаются по сегодняшний день. Главное направление модернизации сферы государственных (муниципальных) закупок – их цифровизация и автоматизация, т. е. перевод взаимодействия участников процедур в цифровой формат. Это делается с целью стимулирования здоровой конкуренции, снижения издержек, расширения доступа к государственным (муниципальным) закупкам, а также повышения эффективности и прозрачности закупочных процедур. Таким образом, цифровизация и автоматизация сферы государственных (муниципальных) закупок – главный драйвер развития.

Наиболее распространенная мера в рамках данного направления модернизации сферы государственных (муниципальных) закупок – создание цифровых онлайн-платформ для взаимодействия субъектов закупок (государственных органов и субъектов предпринимательства). С помощью таких цифровых платформ за первые три месяца 2021 г. было заключено контрактов на общую сумму свыше 650 млрд руб. (по данным Минфина России) [76]. Переход к электронным процедурам позволил избавиться от некоторых недостатков, которые имели место в «бумажных» процедурах: необходимость в личном присутствии участников закупок при подаче заявки; большие трудозатраты на подготовку пакета документов; высокий уровень коррупционных рисков; сложность контроля за бюджетными расходами и др.

Сфера государственных (муниципальных) закупок с каждым годом становится более технологичной. Во многом это происходит благодаря автоматизации процессов закупок и внедрению новых решений (блокчейн, технологии искусственного интеллекта, чат-боты и т. д.). В связи со стремительными изменениями в этой сфере участникам закупочных процедур приходится держать руку на пульсе и не отставать от общего развития. Анализ практики позволяет выделить наиболее результативные инструменты, применяемые в рамках государственных (муниципальных) закупок: предиктивная аналитика по закупкам; роботизация в транзакциях; когнитивная система поддержки принятия решений и автоматизация процессов; электронные аукционы; электронные государственные платформы; виртуальные помощники. Таким образом, следует подчеркнуть, что перевод государственных закупок в электронную сферу в России идет в соответствии с мировыми трендами. Процесс цифровизации и автоматизации сферы государственных (муниципальных) закупок будет продолжаться до тех пор, пока не будет создана умная (интеллектуальная) контрактная система.

В настоящее время создан и успешно функционирует специальный комплекс систем управления закупочной деятельностью – «Центр электронных торгов». С помощью этой торговой платформы обеспечивается повышение оперативности государственных (муниципальных) закупок, автоматизация закупочного процесса, повышение прозрачности закупочных процедур, снижение стоимости управления закупками, контроль над закупками. Сервис анализирует ранее произведенные действия и предлагает поставщику интересных и подходящих ему заказчиков.

Сравнительно недавно Правительством г. Москвы было запущено два электронных портала – инвестиционный портал и портал поставщиков, эти порталы интегрированы между собой и дают пользователям полную информацию о закупках, об инвестиционных возможностях столицы, ее инфраструктуре, имеющихся возможных инвестирования и др. [46].

Впервые о возможности применения смарт-контрактов в сфере государственных (муниципальных) закупок заговорили в 2018 г. в рамках ежегодного Всероссийского форума-выставки «Госзаказ – за честные закупки». На форуме были названы приоритетные цели цифровизации сферы государственных (муниципальных) закупок: повышение эффективности закупок; снижение влияния «человеческого фактора»; сокращение издержек участников закупок; стимулирование здоровой конкуренции на рынке; внедрение электронного документооборота на стадии исполнения контракта; минимизация коррупционных рисков [98]. Рассматриваемая технология пока еще апробируется в пилотном режиме. Первый смарт-контракт был заключен в апреле 2018 г. фондом «ВЭБ-Инновации» (закупка была совершена на платформе «Эфириум») [92].

Профессиональному сообществу и государству следует быть готовыми к происходящим изменениям, так как в условиях цифровой реальности изменения происходят стремительно. Специалисты в сфере государственных (муниципальных) закупок должны разбираться не только в особенностях закупочных процедур, но и в современных цифровых технологиях [75].

Следует отметить, что для действительно эффективных закупок необходимы не только современные технологии, но и квалифицированные специалисты. Именно на них возложена ответственность за конечный результат и обязанность осуществлять контроль за исполнением контрактов. Заниматься решением правовых вопросов и осуществлением технических действий в информационной системе могут только уполномоченные специалисты с соответствующим уровнем образования. Это значит, что должен быть предусмотрен строгий контроль за вводом данных и совершением действий именно уполномоченными лицами. Специалисты, занимающиеся государственными (муниципальными) закупками, в обязательном порядке должны пройти в установленном порядке регистрацию в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) [39].

После внесения соответствующих поправок в законодательство участники государственных (муниципальных) закупок могут использовать при заключении контрактов только усиленную квалифицированную подпись. Все аспекты, связанные с использованием электронной подписи, урегулированы на уровне федерального законодательства [88].

Итак, к настоящему моменту в сфере государственных (муниципальных) закупок произошел ряд коренных преобразований. Но работа по модернизации данной сферы еще не завершена. Государству предстоит решить вопросы, связанные с повышением эффективности закупок. Для этого необходимо внедрить в закупочную практику сквозную автоматизацию и оптимизировать все связанные процессы на всех стадиях закупочных процедур. Благодаря внедрению электронных закупочных процедур и автоматизации данной сферы эффективность закупок повышается на 25-30 %. Кроме того, снижаются трудозатраты и оптимизируются бюджетные расходы. Торговые онлайн-площадки и Единая информационная система (ЕИС) дают заказчикам возможность приобретать все необходимые товары, работы и услуги [41].

В рамках модернизации рассматриваемой сферы был принят закон № 504-ФЗ от 31.12.2017 «Об изменении контрактной системы» [89]. Основные изменения, произошедшие в сфере государственных (муниципальных) закупок после принятия данного закона следующие.

1. Все процедуры и действия, связанные с государственными (муниципальными) закупками, должны совершаться на электронной площадке. Данное положение относится к электронным процедурам (в т. ч. закрытым); подаче участниками заявок на участие в закупках; дача разъяснений о проведении закупок; формирование протоколов по итогам закупок; сопоставление предложений участников; заключение контракта.

2. Установлен четкий порядок проведения электронного открытого конкурса; электронного конкурса с ограниченным участием; электронного запроса котировок; электронного двухэтапного конкурса; электронного запроса предложений.

3. Введено правило об использовании усиленной квалифицированной электронной подписи для подписания электронных документов на электронных площадках и в ЕИС.

Для повышения прозрачности закупочных процедур в электронный формат были переведены и малые закупки. Новое правило начало действовать с апреля 2018 г. [72]. С этой целью была создана специальная онлайн-площадка «Березка» [40]. Закупки на этой площадке могут совершать заказчики всех уровней. Похожие ресурсы есть во всех регионах². На рынке строительных материалов может быть разработано нечто похожее.

Начиная с июля 2018 г., все заказчики, которые работают в рамках закона № 44-ФЗ [85], могут проводить закупки лекарственных препаратов и малые закупки через ЕАТ «Березка» (п. 28 ч. 1 ст. 93 закона № 44-ФЗ).

С 01.11.2018 для федеральных заказчиков работа через электронную площадку стала обязательной³.

Основные изменения, произошедшие в сфере закупок за последние годы.

1. Создан электронный каталог услуг, работ и товаров, размещенный в ЕИС⁴. С его помощью потенциальные исполнители, подрядчики и поставщики могут получать актуальные сведения об открытых закупках. Ответственность за поддержание каталога в актуальном состоянии возложена на Минфин России. В этой деятельности также участвуют заинтересованные органы исполнительной власти. Согласно п. 5 и 7 Постановления Правительства РФ № 145 [60], заказчик не может изменить описание услуг, работ и товаров, указанное в каталоге. Допускается только внесение дополнительной информации, не указанной ранее. При этом нужно обосновать необходимость и целесообразность внесения дополнительной информации в описание услуг, работ, товаров. Ведется работа по интеграции каталога с торговыми онлайн-площадками и другими информационными системами (ФНС, ЕАТ, СПАРК, ЕГРЮЛ). Главными преимуществами введения электронного каталога можно назвать снижение коррупционности и человеческого фактора при осуществлении закупочных процедур.

2. Формирование отчета в ЕИС происходит в автоматическом режиме. До автоматизации заказчики заполняли форму отчета по установленному образцу, что требовало дополнительного времени [58]. Теперь же система формирует отчет самостоятельно, а заказчик только вводит в реестр необходимую информацию. Автоматизация затронула весь закупочный процесс – от размещения документов по планированию закупок до исполнения контракта. При этом документооборот находится в свободном доступе, что повышает прозрачность государственных (муниципальных) закупок.

3. Цифровизация частично затронула деятельность проверяющих органов в сфере государственных (муниципальных) закупок. Благодаря новому уникальному функционалу антимонопольная служба получила возможность формирования предписаний в личном кабинете системы, здесь же и проверяя исполнение. Это значительно снижает субъективность и риск ошибок в работе проверяющих органов.

В целом, в качестве основных преимуществ введения электронных закупок можно назвать: удобство, открытость и простоту подачи заявок; возможность подать заявку на участие в торгах в любое время суток; анонимный порядок рассмотрения заявок, что нейтрализует коррупционный фактор; полностью автоматизированный контроль за действиями участников закупок.